つみたてNISAの運用実績をブログにて公開(2022年11月)


今話題のつみたてNISAは実際儲かるの?損しないの?



これから投資を始める方や投資初心者の方の素朴な疑問にHAS(ハズ)家の投資実績を公開することでお答えします!



HAS
HAS

HAS(ハズ)と申します。

2021年2月からつみたてNISAをスタートしました。

私と夫2人分の運用実績を公開します!



つみたてNISAを2年間続けた結果を大公開!!



HAS
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先に運用実績だけを見たい方は、目次の3をクリックする事でジャンプします!


つみたてNISAをおさらい


まずは、つみたてNISAの基本情報について簡単におさらいしておきましょう


つみたてNISAは2018年から始まった少額投資非課税制度です

  • 買付は積立投資のみ(一括投資は不可)
  • 非課税となる期間は最長20年間
  • 非課税投資枠(年間投資上限)は40万円
  • 対象商品は一定の条件を満たす投資信託等


NISAとの違いは?つみたてNISAの制度を比較


SBI証券公式HPより抜粋


HAS
HAS

つみたてNISAとは、毎年40万円を最長20年間に渡って非課税で運用できる制度です

HAS家のつみたてNISA投資情報


夫婦ともに同じ銘柄に投資していますが、投資方法が最初だけ違っていて

私(HAS)は2021年中は毎日積立、夫は一貫して毎月積立をしています


毎日積立・・・年間の投資額40万円をコツコツ毎日に分けて積み立てていく投資方法

毎月積立・・・毎月決まった日に積立をする投資方法


開始時期投資先
HAS2021年2月〜SBIバンガード・S&P500インデックスファンド(分配金再投資)
2021年2月〜SBIバンガード・S&P500インデックスファンド(分配金再投資)


HAS
HAS

2021年は年の途中から投資を始めましたが、上限である40万円満額投資しています


運用実績(2022/11/16)


HAS合計
保有金額846,810円899,584円1,746,394円
評価損益+84,969円+99,587円+184,556円
運用収益率10%12.4%


2年でけっこう増えてると思いませんか?

株価がコロナショックから戻りきっていない時に投資をスタートしたのがラッキーでした

投資を始めてから一度も運用収益率がマイナスになった事がないので、精神的にとっても楽に投資を続けられています


興味深いのは2021年に毎日積立をしていた私より、毎月積立で投資してきた夫の方が利益が出ているという点ですね。これはきっと、コロナショックで米国株価が大きく下がっていた2021年の初めに効率よく買えたからだと思います

安く買って高く売る。投資の基本ですね


これからも毎月、運用実績の報告をしていきたいと思います

つみたてNISAのほかにもジュニアNISAや米国株などにも投資しているのでそちらもまた報告できたらと思っているので当ブログのブックマークなどして頂けると嬉しいです!


最後までお読み頂きありがとうございました!


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